Ce este marginea în cuvinte simple? Marja este în cuvinte simple Termenul margine

Termenii economici sunt adesea ambigui și confuzi. Semnificația conținută în ele este intuitivă, dar rareori reușește cineva să o explice în cuvinte accesibile publicului, fără pregătire prealabilă. Dar există excepții de la această regulă. Se întâmplă că un termen este familiar, dar după un studiu aprofundat devine clar că absolut toate semnificațiile sale sunt cunoscute doar de un cerc restrâns de profesioniști.

Toată lumea a auzit, dar puțini oameni știu

Să luăm ca exemplu termenul „marjă”. Cuvântul este simplu și, s-ar putea spune, obișnuit. Foarte des este prezent în discursul oamenilor care sunt departe de economie sau de tranzacționare cu acțiuni.

Majoritatea cred că marja este diferența dintre orice indicatori similari. În comunicarea zilnică, cuvântul este folosit în procesul de discutare a profiturilor comerciale.

Puțini oameni cunosc absolut toate semnificațiile acestui concept destul de larg.

Cu toate acestea, o persoană modernă trebuie să înțeleagă toate semnificațiile acestui termen, astfel încât într-un moment neașteptat „să nu piardă fața”.

Marja în economie

Teoria economică spune că marja este diferența dintre prețul unui produs și costul acestuia. Cu alte cuvinte, reflectă cât de eficient contribuie activitățile întreprinderii la transformarea venitului în profit.

Marja este un indicator relativ; este exprimată ca procent.

Marja=Profit/Venit*100.

Formula este destul de simplă, dar pentru a nu ne confunda chiar la începutul studierii termenului, să luăm în considerare un exemplu simplu. Compania operează cu o marjă de 30%, ceea ce înseamnă că în fiecare rublă câștigată, 30 de copeici constituie profit net, iar restul de 70 de copeici sunt cheltuieli.

Marja brută

În analiza rentabilității unei întreprinderi, principalul indicator al rezultatului activităților desfășurate este marja brută. Formula de calcul este diferența dintre veniturile din vânzările de produse în perioada de raportare și costurile variabile pentru producția acestor produse.

Numai nivelul marjei brute nu permite o evaluare completă a stării financiare a întreprinderii. De asemenea, cu ajutorul acestuia, este imposibil să se analizeze complet aspectele individuale ale activităților sale. Acesta este un indicator analitic. Demonstrează cât de mult succes este compania în ansamblu. este creată prin munca angajaților întreprinderii cheltuită pentru producția de produse sau prestarea de servicii.

Merită remarcată încă o nuanță care trebuie luată în considerare atunci când se calculează un astfel de indicator precum „marja brută”. Formula poate lua în considerare și veniturile din afara activităților economice de exploatare ale întreprinderii. Acestea includ anularea conturilor de încasat și de plătit, furnizarea de servicii neindustriale, venituri din locuințe și servicii comunale etc.

Este extrem de important ca un analist să calculeze corect marja brută, deoarece întreprinderile și, ulterior, fondurile de dezvoltare sunt formate din acest indicator.

În analiza economică, există un alt concept asemănător marjei brute, se numește „marja de profit” și arată profitabilitatea vânzărilor. Adică ponderea profitului în veniturile totale.

Bănci și marjă

Profitul băncii și sursele sale demonstrează o serie de indicatori. Pentru a analiza activitatea unor astfel de instituții, se obișnuiește să se calculeze până la patru opțiuni de marjă diferite:

Marja de credit este direct legată de munca în baza contractelor de împrumut și este definită ca diferența dintre suma specificată în document și suma emisă efectiv.

Marja bancară este calculată ca diferența dintre ratele dobânzilor la împrumuturi și depozite.

Marja netă a dobânzii este un indicator cheie al performanței bancare. Formula de calcul arată ca raportul dintre diferența dintre veniturile și cheltuielile din comisioane pentru toate operațiunile și toate activele băncii. Marja netă poate fi calculată pe baza tuturor activelor băncii, sau numai pe cele implicate în prezent în muncă.

Marja de garantare este diferența dintre valoarea estimată a proprietății garanției și suma emisă împrumutatului.

Înțelesuri atât de diferite

Desigur, economiei nu-i plac discrepanțele, dar în cazul înțelegerii semnificației termenului „marjă” acest lucru se întâmplă. Desigur, pe teritoriul aceluiași stat, toți sunt complet consecvenți unul cu celălalt. Cu toate acestea, înțelegerea rusă a termenului „marjă” în comerț este foarte diferită de cea europeană. În rapoartele analiștilor străini, acesta reprezintă raportul dintre profitul din vânzarea unui produs și prețul său de vânzare. În acest caz, marja este exprimată ca procent. Această valoare este utilizată pentru o evaluare relativă a eficacității activităților de tranzacționare ale companiei. Este de remarcat faptul că atitudinea europeană față de calcularea marjelor este pe deplin în concordanță cu bazele teoriei economice, care au fost descrise mai sus.



În Rusia, acest termen este înțeles ca profit net. Adică, atunci când fac calcule, pur și simplu înlocuiesc un termen cu altul. În cea mai mare parte, pentru compatrioții noștri, marja este diferența dintre veniturile din vânzarea unui produs și costurile generale pentru producția (cumpărarea), livrarea și vânzările acestuia. Este exprimat în ruble sau în altă monedă convenabilă pentru decontări. Se poate adăuga că atitudinea față de marjă în rândul profesioniștilor nu este cu mult diferită de principiul utilizării termenului în viața de zi cu zi.

Cum diferă marja de marja de tranzacționare?

Există o serie de concepții greșite comune despre termenul „marjă”. Unele dintre ele au fost deja descrise, dar nu am atins încă cea mai comună.



Cel mai adesea, indicatorul de marjă este confundat cu marja de tranzacționare. Este foarte ușor să faci diferența dintre ele. Markup este raportul dintre profit și cost. Am scris deja mai sus despre cum se calculează marja.

Un exemplu clar va ajuta la eliminarea oricăror îndoieli care pot apărea.

Să presupunem că o companie a cumpărat un produs cu 100 de ruble și l-a vândut cu 150.

Să calculăm marja comercială: (150-100)/100=0,5. Calculul a arătat că markup este de 50% din costul mărfurilor. În cazul marjei, calculele vor arăta astfel: (150-100)/150=0,33. Calculul a arătat o marjă de 33,3%.

Analiza corectă a indicatorilor

Pentru un analist profesionist, este foarte important nu numai să poată calcula un indicator, ci și să ofere o interpretare competentă a acestuia. Aceasta este o muncă dificilă care necesită
experiență grozavă.

De ce este asta atât de important?

Indicatorii financiari sunt destul de condiționati. Ele sunt influențate de metodele de evaluare, principiile contabile, condițiile în care întreprinderea operează, modificările puterii de cumpărare a monedei etc. Prin urmare, rezultatul calculului rezultat nu poate fi interpretat imediat ca „rău” sau „bun”. Trebuie efectuate întotdeauna analize suplimentare.

Marja pe piețele de valori

Marja de schimb este un indicator foarte specific. În argoul profesional al brokerilor și comercianților, nu înseamnă deloc profit, așa cum a fost cazul în toate cazurile descrise mai sus. Marja de pe piețele de valori devine un fel de garanție atunci când se efectuează tranzacții, iar serviciul de tranzacționare se numește „trading în marjă”.



Principiul tranzacționării în marjă este următorul: la încheierea unei tranzacții, investitorul nu plătește integral întreaga sumă a contractului, își folosește brokerul și este debitat doar un mic depozit din propriul său cont. Dacă rezultatul operațiunii efectuate de investitor este negativ, pierderea este acoperită din depozitul de garanție. Și în situația inversă, profitul este creditat la același depozit.

Tranzacțiile în marjă oferă posibilitatea nu numai de a face achiziții folosind fonduri împrumutate de la broker. Clientul poate vinde și titluri de valoare împrumutate. In acest caz, datoria va trebui rambursata cu aceleasi titluri, dar achizitionarea acestora se face putin mai tarziu.

Fiecare broker oferă investitorilor săi dreptul de a efectua tranzacții în marjă în mod independent. În orice moment, el poate refuza să furnizeze un astfel de serviciu.

Beneficiile tranzacționării în marjă

Prin participarea la tranzacții în marjă, investitorii primesc o serie de beneficii:

• Abilitatea de a tranzacționa pe piețele financiare fără a avea sume suficient de mari în cont. Acest lucru face ca tranzacționarea în marjă să fie o afacere foarte profitabilă. Cu toate acestea, atunci când participați la operațiuni, nu trebuie uitat că nivelul de risc nu este, de asemenea, mic.

  Oportunitate de a primi atunci când valoarea de piață a acțiunilor scade (în cazurile în care clientul împrumută titluri de la un broker).

  Pentru a tranzacționa diferite valute, nu este necesar să aveți fonduri în aceste valute specifice în depozit.

Managementul riscurilor

Pentru a minimiza riscul la încheierea tranzacțiilor în marjă, brokerul atribuie fiecărui investitor o sumă de garanție și un nivel de marjă. În fiecare caz specific, calculul se face individual. De exemplu, dacă după o tranzacție există un sold negativ în contul investitorului, nivelul marjei este determinat de următoarea formulă:

UrM=(DK+SA-ZI)/(DK+SA), unde:

DK - fondurile investitorilor depuse;

CA - valoarea acțiunilor și a altor titluri de investitori acceptate de broker drept garanție;

ZI este datoria investitorului față de broker pentru împrumut.

Este posibilă efectuarea unei investigații numai dacă nivelul marjei este de cel puțin 50% și dacă nu se prevede altfel în acordul cu clientul. Conform regulilor generale, brokerul nu poate intra în tranzacții care vor duce la o scădere a nivelului marjei sub limita stabilită.



Pe lângă această cerință, pentru efectuarea tranzacțiilor în marjă pe piețele de valori, sunt propuse o serie de condiții, menite să eficientizeze și să asigure relația dintre broker și investitor. Se discută valoarea maximă a pierderii, termenele de rambursare a datoriilor, condițiile de modificare a contractului și multe altele.

Este destul de dificil de înțeles toată diversitatea termenului „marjă” într-un timp scurt. Din păcate, este imposibil să vorbim despre toate domeniile aplicării sale într-un articol. Discuțiile de mai sus indică doar punctele cheie ale utilizării acestuia.

Bună ziua cititorilor site-ului! Una dintre problemele societății umane este lipsa de înțelegere reciprocă între oameni.

Adesea, oamenii nu se pot înțelege unii pe alții nu din anumite motive ideologice, ci din cauza unor înțelegeri diferite ale terminologiei.

Cuvântul „marjă” se găsește destul de des în presă și în viața de zi cu zi. Este paradoxal că un termen atât de simplu și familiar ascunde o listă lungă de fenomene și concepte complet diferite.

Ce înseamnă cuvântul Margin?

Cuvântul francez Marge înseamnă literal „diferență”. De exemplu, diferența dintre costul de producere a unui produs și prețul acestuia pe piață pentru cumpărătorul final.

În diverse domenii de activitate este nevoie de contabilitate și control în ceea ce privește diferența dintre anumite fenomene.

• În viața de zi cu zi, „marja” este adesea folosită ca sinonim pentru cuvintele „profit” sau „gesheft”. Acest lucru implică un fel de profit rapid dintr-o afacere profitabilă.

În domeniul comerțului serios, profesional, vorbim și de beneficiu ca diferență între costuri și venituri, dar în raport cu fenomene sau acțiuni care reflectă procese interne complexe de afaceri.

Marja și marginalitatea - care este diferența lor?

Marja, marginalitatea și chiar marginalitatea - nu-i așa, acești termeni sunt ușor de confundat.

Ca concept de bază, marja se referă la diferența dintre costurile de producție și suma de bani pe care cumpărătorul a plătit-o pentru produs.

Marja este calculată prin raportul mediu dintre costul de producție al produsului și prețul de vânzare și este exprimată în procente.

Marja reflectă profitabilitatea globală a unei afaceri - costul total al tuturor costurilor de producție ale companiei până la costul total la care toate aceste bunuri sunt vândute pe piață.

Marginalitatea este utilizată atunci când se calculează profitabilitatea unei afaceri, de exemplu, la elaborarea unui plan de afaceri. Merită să investești bani în acest proiect? Investiția va fi rentabilă și în ce măsură?

• Cu cât o afacere este mai marginală, cu atât este mai profitabilă și mai promițătoare.

Cu cuvinte simple, marginea este un parametru care arată dacă merită să investești în producția unui anumit produs.

A marginalitatea afacerile arată dacă merită să te implici în această întreprindere, dacă întreprinderea va duce la faliment.

Marginalitate se referă în general la sociologie și acest termen este de obicei folosit pentru a desemna grupuri de oameni care se găsesc incapabili de adaptare normală în societate.

Tipuri de marjă în diferite zone

După cum înțelegeți deja, marginea în diferite contexte, în diferite tipuri de activități, determină fenomene destul de diferite. Să pătrundem puțin mai adânc în detaliile marginilor din diferite zone.

Puteți înțelege modul în care conceptele diferă în diferite domenii luând în considerare întrebarea din punctul de vedere al instrumentelor financiare - ce este folosit pentru a obține profit?

In banca

În domeniul bancar, marja este un indicator al diferenței dintre costul titlurilor de valoare sau cursurile de schimb, dobânda creditului.

Băncile fac bani prin acordarea de împrumuturi, unde profitul este diferența dintre costurile totale de împrumut pentru debitorul mediu și comisioanele primite de la acesta.

Banca se ocupa de schimb valutar. Marja este profitul pe care banca îl va primi în urma operațiunilor mai întâi de cumpărare și apoi de vânzare de valută.

In comert

Deoarece comerțul nu este implicat în producția efectivă de bunuri, marja se referă aici la diferența dintre costul de achiziție și prețul la care produsul este vândut.

În sfera comercială, un concept similar este utilizat în viața de zi cu zi - marja comercială.

Marja comercială nu se referă la calcularea profiturilor și evaluarea rentabilității unei afaceri, ci este mai degrabă compensarea costurilor și cheltuielilor generale în perioada de la livrarea mărfurilor către vânzător până la cumpărarea acestora pe piață.

Markup se referă și la diferența dintre prețurile cu ridicata și cu amănuntul. Retailerul însuși poate seta markup-ul, ridicând prețurile puțin mai sus sau mai mici, în funcție de succesul tranzacției.

În economie

Într-o economie reală, marja este doar un concept de bază, înseamnă procentul diferenței dintre investițiile în producție și profiturile din vânzarea unui anumit produs.

Forex

Pe piața de investiții, brokerii și comercianții de pe burse înțeleg marja ca un anumit depozit de securitate atribuit tranzacțiilor promițătoare.

Speculatorul de acțiuni contribuie cu o marjă ca garanție a tranzacției, care dă dreptul de a primi un împrumut, cu ajutorul căruia trebuie să efectueze operațiuni speculative.

Concluzia este că piața Forex este deschisă și mulți comercianți nu au capital suficient pentru tranzacții serioase. Apoi comerciantul ia o sumă mai mare de credit de la brokerul său împotriva garanției, care se numește marjă.

În acest context, marjă înseamnă garanția sau compensarea unui broker acreditat atunci când acordă un împrumut unui comerciant obișnuit pentru a efectua o operațiune de risc (riscătoare).

Speculațiile privind fondurile împrumutate împrumutate de un comerciant de la un broker se numesc „trading în marjă” în Forex.

Destul de des, antreprenorii își încep afacerea pe baza unor marje bune. Evaluează profitabilitatea unei afaceri. În acest articol vom vorbi în detaliu despre margine, precum și despre unele dintre caracteristicile asociate acesteia.

Nu contează cât de mult venituri generează afacerea ta, este important să cheltuiești cât mai puțini bani pe producția sa. De exemplu, dacă primești 100 de milioane de dolari pe an și cheltuiești 100 de milioane și un dolar, atunci nu vei putea câștiga bani dintr-o astfel de afacere. Pentru ca afacerea ta să supraviețuiască mult timp, trebuie să genereze venituri. Nicio companie nu va lucra mult timp dacă aduce venituri mici. Profitul generat permite afacerii tale să rămână pe linia de plutire.

Fiecare antreprenor, incepand propria sa afacere, trebuie sa estimeze profitabilitatea asteptata. Aceasta este o necesitate pentru ca afacerea ta să aibă succes. Prin urmare, înainte de a vă începe afacerea, trebuie să calculați marja așteptată. Această verificare vă va ajuta să economisiți banii și să evaluați posibilele riscuri. Puteți observa adesea o situație în care o afacere este începută fără a calcula riscul. Vă recomandăm să faceți acest lucru în timpul începerii inițiale a afacerii dvs.

Definiția marjei

Marja este o creștere a echivalentului monetar, luând în considerare costurile și costul produsului. Cu toate acestea, un astfel de concept nu vă va oferi o definiție completă a acestui instrument monetar. Marjele cresc dacă costurile de producție scad și prețurile produselor cresc. Deci, trebuie să vă asigurați un profit maxim prin reducerea costurilor. Să ne uităm la această definiție mai detaliat.

Mai întâi trebuie să completați conceptul de mai sus.
De obicei, marja este înțeleasă ca creșterea capitalului monetar pe unitatea de bunuri.

Adică, marginalitatea este diferența dintre toate costurile care au fost cheltuite pentru producție și profitul primit.

Procesul de calcul al marjei va fi efectuat atât la începutul afacerii dumneavoastră, cât și pe toată durata existenței acesteia.

Cu cât determinați mai des marja, cu atât afacerea dvs. va fi de mai bună calitate, deoarece veți estima corect câștigul de numerar așteptat.

Formula de calcul

Pentru a înțelege esența acestei proceduri, trebuie să specificați formula pentru calcularea marginalității:

MAR=DOH-IZD

Această formulă ne oferă o înțelegere clară a procesului de calcul al marjei. Nu este nimic complicat în calcularea marjei. Doi indicatori vor fi suficienți pentru a determina profitabilitatea afacerii tale.

Să ne uităm la un exemplu concret.

Să presupunem că trebuie să produceți 2000 de unități de mărfuri, al căror preț de piață este de 20 de ruble fiecare. Costurile totale de producție sunt de 25 de mii de ruble.

Înlocuirea datelor în formula menționată anterior:

MAR=2000*20-25000= 15.000 de ruble.

Astfel, am stabilit că marja întreprinderii noastre va fi de 15 mii de ruble.

De asemenea, este necesar să se precizeze că marja poate fi calculată nu în termeni monetari, ci ca procent.

Să ne uităm la un alt exemplu.

Să presupunem că brokerul dvs. vă oferă să cumpărați 500 de acțiuni la 1 USD per acțiune. În plus, el a spus că costul lor luna viitoare va fi de 3 dolari.

Se pare că ai avut 500 de dolari, iar cu o investiție la bursă, suma ta a devenit egală cu 1.500 de dolari.

Sub formă de formulă: MAR=1500*100/500=300%

Adică, atunci când investești bani în acțiuni, marja ta va fi de 300%. Orice om de afaceri vă va spune că aceasta este o investiție grozavă. Nu vom lua în considerare posibilitățile bursei, dar trebuie să înțelegeți că această activitate are propriile riscuri. Prin urmare, dacă investești bani în el depinde de tine.

Scopul calculului marjei

Scopul calculului marjelor este de a evalua profitabilitatea unei afaceri.

Pentru a calcula corect marja, nu este nevoie să aveți cunoștințe ample în domeniul economiei sau al finanțării investițiilor. Tot ce aveți nevoie este să utilizați formulele de mai sus. Vă recomandăm să utilizați o formulă pentru a determina marja ca procent.

Această opțiune vă va permite să evaluați în mod competent posibilitățile de investiție financiară. Rata dobânzii în marjă va ajuta la determinarea randamentelor așteptate în timp. Ghidat de o evaluare corectă a situației, puteți alege soluția potrivită.

Diferența dintre marjă și markup

Markup este diferența dintre prețurile cu ridicata și cu amănuntul. Și am stabilit mai devreme că marginalitatea este diferența dintre profit și costurile suportate. Deci markup este definit ca diferența în raport cu costul, iar marja va fi determinată de diferența dintre valoare și cost.

Astfel, am stabilit formule pentru determinarea marginalității. Ce opțiune să alegi depinde de tine. O marjă bine definită vă va permite să vă gestionați banii mai inteligent.

Marja este unul dintre factorii determinanți în stabilirea prețurilor. Între timp, nu orice antreprenor aspirant poate explica sensul acestui cuvânt. Să încercăm să redresăm situația.

Conceptul de „marjă” este folosit de specialiști din toate sferele economiei. Aceasta este, de regulă, o valoare relativă, care este un indicator. În comerț, asigurări și servicii bancare, marja are propriile sale specificități.

Cum se calculează marja

Economiștii înțeleg marja ca fiind diferența dintre un produs și prețul său de vânzare. Acesta servește ca o reflectare a eficacității activităților de afaceri, adică un indicator al gradului de succes al companiei în care se transformă.

Marja este o valoare relativă exprimată ca procent. Formula de calcul a marjei este următoarea:

Profit/Venit*100 = Marja

Să dăm un exemplu simplu. Se știe că marja întreprinderii este de 25%. Din aceasta putem concluziona că fiecare rublă de venit aduce companiei 25 de copeici de profit. Restul de 75 de copeici se referă la cheltuieli.

Ce este marja brută

Atunci când evaluează profitabilitatea unei companii, analiștii acordă atenție marjei brute - unul dintre principalii indicatori ai performanței unei companii. Marja brută este determinată prin scăderea costului de fabricație a unui produs din veniturile din vânzarea acestuia.

Cunoscând doar mărimea marjei brute, nu se poate trage concluzii despre situația financiară a întreprinderii sau evalua un aspect specific al activităților acesteia. Dar folosind acest indicator puteți calcula și altele, nu mai puțin importante. În plus, marja brută, fiind un indicator analitic, oferă o idee despre eficiența companiei. Formarea marjei brute are loc prin producerea de bunuri sau prestarea de servicii de catre angajatii firmei. Se bazează pe muncă.

Este important de menționat că formula de calcul al marjei brute ia în considerare veniturile care nu rezultă din vânzarea de bunuri sau prestarea de servicii. Venitul neexploatare este rezultatul:

• anularea datoriilor (creante/creditori);
• măsuri de organizare a locuințelor și serviciilor comunale;
• furnizarea de servicii neindustriale.

Odată ce cunoașteți marja brută, puteți cunoaște și profitul net.

Marja brută servește și ca bază pentru formarea fondurilor de dezvoltare.

Când vorbesc despre rezultate financiare, economiștii plătesc un tribut marjei de profit, care este un indicator al rentabilității vânzărilor.

Marja de profit este procentul profitului în capitalul sau venitul total al întreprinderii.

Marja în domeniul bancar

Analiza activităților băncilor și a surselor de profit ale acestora presupune calcularea a patru opțiuni de marjă. Să ne uităm la fiecare dintre ele:

1. 1. Marja bancară, adică diferența dintre ratele împrumutului și cele ale depozitelor.
2. 2. Marja de credit, sau diferența dintre suma fixată în contract și suma efectiv emisă clientului.
3. 3. Marja de garantare– diferența dintre valoarea garanției și valoarea împrumutului acordat.
4. 4. Marja netă a dobânzii (NIM)– unul dintre principalii indicatori ai succesului unei instituții bancare. Pentru a-l calcula, utilizați următoarea formulă:

   NIM = (Taxe și taxe) / Active
   La calcularea marjei nete de dobândă pot fi luate în considerare toate activele fără excepție sau numai cele care sunt în folosință în prezent (generatoare de venit).

Marja și marja de tranzacționare: care este diferența

Destul de ciudat, nu toată lumea vede diferența dintre aceste concepte. Prin urmare, unul este adesea înlocuit cu altul. Pentru a înțelege diferențele dintre ele o dată pentru totdeauna, să ne amintim formula pentru calcularea marjei:

Profit/Venit*100 = Marja

(Preț de vânzare – Cost)/Venit*100 = Marjă

În ceea ce privește formula de calcul a marcajului, arată astfel:

(Preț de vânzare – Cost)/Cost*100 = Marja comercială

Pentru claritate, să dăm un exemplu simplu. Produsul este achiziționat de companie pentru 200 de ruble și vândut cu 250.

Deci, iată care va fi marja în acest caz: (250 – 200)/250*100 = 20%.

Dar care va fi marja comercială: (250 – 200)/200*100 = 25%.

Conceptul de marjă este strâns legat de profitabilitate. Într-un sens larg, marja este diferența dintre ceea ce este primit și ceea ce este dat. Cu toate acestea, marja nu este singurul parametru utilizat pentru a determina eficiența. Prin calcularea marjei, puteți afla și alți indicatori importanți ai activității economice a întreprinderii.